De rol van cryptovaluta bij witwassen: mythes, feiten & tegenmaatregelen

Weinig onderwerpen binnen de cryptowereld leiden tot meer misinformatie dan witwassen. De publieke beeldvorming - gevoed door sensationele berichtgeving en politieke retoriek - zet cryptovaluta neer als een belangrijk middel voor financiële criminaliteit. De gegevens vertellen echter een heel ander verhaal. Dit rapport biedt een op bewijs gebaseerde analyse van de werkelijke rol van cryptovaluta bij witwassen. Het maakt gebruik van gegevens uit blockchainanalyses, handhavingsdossiers van toezichthouders en wetenschappelijk onderzoek. Onze bevindingen zetten het heersende beeld op verschillende belangrijke punten ter discussie: Ten eerste is het aandeel cryptotransacties dat verband houdt met illegale activiteiten opvallend klein - 0.34% van het totale volume in 2025, goed voor $22.2 miljard. Hoewel dit in absolute termen een aanzienlijk bedrag is, valt het in het niet bij de naar schatting $800 miljard tot $2 biljoen die jaarlijks via traditionele bankkanalen wordt witgewassen (volgens schattingen van het VN-bureau voor drugs en criminaliteit). Ten tweede maakt de inherente transparantie van blockchaintechnologie deze fundamenteel minder geschikt voor witwassen dan traditionele methoden met contant geld. Elke transactie wordt permanent vastgelegd in een openbaar register. Dit maakt geavanceerde forensische analyses mogelijk die met fysiek geld of zelfs de meeste elektronische banktransacties simpelweg niet mogelijk zijn. Ten derde heeft de cryptosector fors geïnvesteerd in de naleving van antiwitwasregels. Grote cryptobeurzen hebben inmiddels complianceprogramma's die zich kunnen meten met die van traditionele financiële instellingen of deze zelfs overtreffen. Dit rapport is geen verdediging van financiële criminaliteit. Het is juist een pleidooi voor beleid op basis van bewijs - regelgeving die in verhouding staat tot het werkelijke risico, in plaats van het waargenomen risico.